墨西哥换汇防骗小Tips

天天找好吃队长

  墨西哥因为背靠美丽国，“近岸外包”的优势，近些年来发展迅猛。吸引了一大批中资企业和华人到墨西哥投资营商。资金热钱的涌入，势必引来一些诈骗分子狼贪虎视。近来墨西哥的诈骗分子愈发活跃，此文揭露其中换汇骗子的一些常用手段，希望能够帮助当地的华人华侨避免遭受相关事件的资金损失。

    一、骗子的聚集地
    此类骗子一般都是混迹在各个当地华人微信群，寻找行骗目标。而他们入群的手段，一般是通过卖群人或是各类有业务需求的换群人加入到当地的华人群， 所以群友可以留意这类人拉到群内的闲杂人员。另外就是小红书也是骗子的聚集地，他们会先通过小红书的群聊，逐步接触到在墨华人，然后再渗透到微信华人群。总之不要轻信陌生人，随意拉陌生人到当地的华人群。

    二、骗子的马甲   
    打入到当地华人群后，这些骗子一般爱在群里发布换汇广告。或是私加群友，说是交友。骗子的人设无非就几种，第一类是伪造自己在当地做生意，经营产业。头像一般是成熟男性，朋友圈是相关业务的照片。

   


第二类就是美女人设，朋友圈都是精致小资的照片。目标就是当地的单身男士，用美人计让对方放松警惕，实现自己的诈骗目的。遇到这种，朋友们可想想若真是美女，她怎么就如此有闲情地跟你聊生活、聊风月？所以小心对面的抠脚大汉，正一步步地诱你深入骗局。

   


第三种就是头像和朋友圈就是用孩子或是一家人的照片。主要还是想营造自身顾家、爱子的形象。用小孩打消聊天对象的顾虑。但这些照片都是骗子网络上找的别人的图，骗子就是这样巧妙利用了人性。

   


上面只是骗子常披的马甲，它还可以千变万化。但只要是在网络有意接近你，都需要多一份小心，尤其是跟金钱挂钩。另外就是对新加的陌生人，多一步验证。确认对方的微信是否实名。可以尝试给对方转账，验证聊天对象是否实名。

   


二、换汇骗子的手段
当骗子跟受骗对象搭上线后，他们又是如何实施自己的诈骗呢？

1、早期的手段。骗子主要针对有换汇需求的华人，骗子会先告知可以当面换汇，还给出极具诱惑性的汇率。然后达成协议后。骗子会说自己最近在比较远的地方，比如托卢卡工业园区等（还会给你发个在他所说地区的位置，加深他的话的可信度）。会慢慢诱导走线上转账的形式。因为这个骗子可能是是受骗人的熟人推荐，就可能受害者轻信对方，先行给骗子转账。

2、骗子（A）通过在网络，同时跟换汇的两批人(B：出MXN； C：出RMB)沟通。骗子（A）在其中扮演需要换汇的下家。跟B说需要比索，跟C说需要RMB。然后约定线下交易，同时跟B和C说自己有事，有朋友替自己跑腿。然后B和C会面后，都以为是跟A做交易，只要其中一面在A的话术下给骗子（A）转账，骗子的计谋就得逞。

3、洗钱换汇骗局，这类的骗子产业链又升级了。打着收比索，然后可以先款的旗号，让受害者先确认收到人民币，再打款。




被骗的华人往往觉得，收到钱了，万无一失了，就给骗子打款。实际上他收到的钱是骗子团伙通过其他手段诈骗来的钱，或是替黑产洗的黑钱。收到的人民币账户，隔天就会被监管查封，待他回国还得配合国内调查。这是旅墨同胞的真实案例，已经有多位华人被骗了。




4、针对华商交易骗局。线上找店家买货，约定了用RMB付款（这个款就是骗子的赃款）。然后用各种话术说货品不要了，下次再合作。要求商家退款打比索。做生意的商家大意直接退款的话，后果就是跟3的例子一样，成了替骗子洗钱的帮手了。其他类似的就是去餐厅订座，给RMB然后诱导换大额的钱款，买特定的产品等，都得留意。如果一定需要跟陌生人交易，防止这类骗局的方式就是人、证、银行卡都需要一致。

四、遇到骗子请举报
博主和各类骗子斗智斗勇，得罪了各类的骗子。骗子的手段层出不穷，他们也会换成跟无辜人一样的头像和微信去冤枉针对他们的人。故我们遇到骗子的话，一定要认住微信ID，加上备注。然后公布骗子截图要带上微信ID，不要只认头像和昵称。同时随手向微信投诉举报。流程如下图




博主也整理搜罗了一些骗子的微信ID列表。为避免不必要的纠纷，就不在公众号文章里公布。有兴趣的读者可以私信向博主获取相关列表信息。然后欢迎读者，关注本公众号。后续博主也将根据在墨华人的实际需求，推送其他墨西哥热点和有用的资讯信息。